购买美元挣差价犯法吗，美元换人民币赚差价犯法吗

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非法外汇交易案件中，买入和卖出相同金额是否可以重复计算犯罪金额？

作者曾杰律师，金融犯罪辩护律师、广东光强律师事务所高级合伙人、非法集资案件辩护与研究中心主任

简介利用自有资金池倒卖、买入外汇和作为中介介绍、售汇的犯罪数额的计算方法应有所不同。在资金池经营的外汇交易中，单纯的买卖外汇行为就是独立的、完全的非法买卖外汇的违法操作。在介绍外汇交易的行为中，由于介绍人没有资金池，只是介绍方，整个介绍行为只能被判定为非法经营行为。

文本

根据2019年两起高额外汇案件的司法解释，非法经营数额超过500万元的，应认定为情节严重，即可以立案刑事立案。刑事起诉。如果数额在2500万元以上，情节特别严重的，法定量刑幅度在5年至15年有期徒刑。

因此，非法经营数额的计算就成为此类非法外汇经营犯罪案件中一个非常重要的题。

1司法解释规定的计算原则

根据2019年《外汇司法解释》第十一条，“涉及外汇犯罪的数额，应当按照中国外汇交易中心或者中国人民银行授权机构公布的人民币中间价折合成人民币”。事发当天是中国。”

外汇非法经营罪的客体是“外汇”。因此，该类案件中的非法经营数额实际上可以理解为非法外汇交易数额。货币中间价，而在司法实践中，地下庄或非法外汇交易商的交易几乎每天都会发生，而公安机关指控的案件涉案时间往往长达数年。每天都是交易完成的时候，涉案金额几乎难以计算。因此，在司法实践中，办案机构一般首先确定涉案行为人的人民币收付银行卡，并根据收付流水判断涉案行为的发生。交易日期和行为后，直接根据人民币流量计算涉案总体金额。这种计算方法难免会偏离司法解释，但也客观反映了涉案行为人实际收付的人民币数额，与司法解释的计算结果存在偏差。因此，在当前司法实践中被广泛采用。

至于如何确定哪笔人民币成交额是涉案金额，曾杰在《非法经营外汇业务案件》中对该金额的抗辩策略是什么？”对此做了详细的分析。比如，单纯根据银行流水单和被告人的供述，不能确定犯罪数额，可以确定相关的犯罪事实。但笔者认为有必要详细说明重复计算的题。

2在这种情况下，买卖外汇都将被视为犯罪金额

即在非法外汇操作的情况下，对于非法操作金额的计算，在相关证据确实能够证明其属于买卖外汇犯罪行为的前提下，和销售需要重复计算吗？以开展柜台兑换业务的地下庄为例。司法实践中，此类一般在境外开立账户接收或支付美元，同时在境内持有或控制多个人民币银行账户，用于向客户或其他交易对手接收和支付相应的人民币。

司法机关在查处此类案件过程中，通常首先掌握地下庄境内银行账户信息和交易数据。由于地下庄的业务既包括帮他人结汇，也包括售汇，因此境内此类银行卡的流向一般既有流出又有流入。在这两种情况下，地下庄面对的客户是不同的对象，

因此，无论他们卖出还是买入美元，都完成了非法外汇交易，因为买入和卖出都违反了外汇管理制度。

因此，多起案件表明，司法机关会将账户的流出和流入金额合并起来，或者重复计算为犯罪金额。

例如，被告A的银行卡买入美元可确认为1000万元，卖出美元可确认为1500万元。两次资金的流入和流出不能匹配。当局可以合理推断这是两笔交易，都是在资金池中转账的。目前，A案涉案金额为2500万元人民币。对于两类交易流量的流入和流出合并计算，一般没有异议。

这种计算方法之所以合理，是因为地下庄的售汇和购汇针对的是不同的客户。如果这些客户通过合法渠道结汇或购汇，则结汇金额分别为1000元。一万和一千五百万。因此，这两类数字或者其背后的行为违反了相应的外汇市场秩序。因此，重复计算或累计这些金额是合理的。

由此可见，以资金池方式运作的地下庄买卖外汇行为，将被认定为犯罪数额。

3进行外汇买卖时，如能确认买入和卖出金额相同，则不会重复计算

但以地下庄A为例，如果可以确定其交易习惯或业务模式，其不仅是做自己的资金池业务，还引入了外汇交易，而地下庄交易往往可以实现日常交易。这种情况下，资金就会一一对应。这时，计算金额的方法就会有所不同。

例如，张三向A购买外汇，并将700万元人民币存入A的账户。A的海外账户没有对应的100万美元。这时，A发现B也是外汇黄牛或地下庄，B在海外支付了100元。一万美元给张三，此时，A收到张三的700万人民币后，立即将700人民币转入B的账户。此时，A的银行流水单显示，收款为700万元，付款为700万元。此时，在计算违法业务金额时，应该是700万元，并且A卡的进出不能重复计算，因为此时，就A而言，他并没有使用自己的卡资金池为张三兑换货币，其角色类似于介绍人或支付结算角色。他和张三只做了一笔生意，涉及的金额也只能计算一次。此时，A、B作为外汇卖家，属于共同犯罪，其各自的外汇计算金额对于张三来说是同一笔生意，即均为700万元。

对于上述两种观点，在广东省广州市增城区人民法院0183行初817号案件中得到了明确的体现。本案中，被告姚某的港元资金来源主要来自黄某、林某，具体做法是“被告姚某只有在有客户需要港币时才会向林某、黄某购买港币。如果是新客户，姚先生会要求客户用它来购买，外汇人民币汇到姚先生指定的银行账户，姚先生收到客户汇给我的人民币后，会询黄先生将相应金额的港币汇至客户指定的香港账户，客户确认收到港币后，姚某扣除利润后，将剩余人民币汇至黄某指定的银行账户。可靠的客户，姚先生会要求客户将其在香港的银行账户发送给黄先生，黄先生会先将港币汇给香港的客户，客户收到港币后，再汇出相应金额的人民币汇至黄某指定的银行账户。”

法院最终认定，买卖外汇包括买卖两部分，行为人只要实施其中一项，就可以构成“买卖外汇”行为。它并不要求行为者同时具有购买行为和销售行为。考虑到本案被告人姚某在非法买卖港币的过程中买入和卖出的金额相同，将两笔买入和卖出的金额相加作为买卖外汇的犯罪数额，存在重复计算，违反客观性的情况。因此，法院最终没有计算姚某与黄某、林某之间的交易流量，而仅计算了能够认定对方存在非法买卖外汇行为的其他行为人对应的金额。

法院的观点与本文关于金额确定的观点不谋而合，即在金额无法匹配的情况下，地下庄买卖外汇的金额可以重复计算。但如果买入和卖出的金额相同，也就是说可以判定地下庄或黄牛从事类似的中间业务。对于过帐的资金，仅计算投入项目，不计算产出项目。

对于这一观点，其实也可以与非法经营支付结算犯罪的观点相结合。两项高级别司法解释的司法解释对非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇两种行为进行了统一，并对适用法律进行了说明，说明两者在行为方式和犯罪特征上具有相似之处。在支付结算案件中，不法经营者作为资金中介，收到付款人的资金后向收款人付款。此时金额不能重复计算，因为支付结算行为是支付与收款的动态转移。重复计算的理论依据不足，但外汇案件存在一定差异，如果能够认定同一笔资金为同一客户服务，这种行为不仅涉嫌非法外汇交易，而且涉及非法支付结算业务。涉案金额采用相同的计算标准也更为合理。

当然，外汇交易金额的计算并不仅仅是根据银行流量简单相加，还需要结合其他证据进行综合判断。对于外汇计算，

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